La Sécuritisation de l'État-providence : Comment le scandale de fraude du Minnesota est en train de redéfinir les règles de la politique sociale américaine

La sécurisation de l'État-providence : Comment le scandale de fraude du Minnesota redéfinit les règles de la politique sociale américaine

L'enquête du Trésor sur al-Shabaab marque un tournant décisif : les programmes sociaux nationaux sont désormais considérés comme une infrastructure de sécurité nationale

Le 1er décembre, le secrétaire au Trésor Scott Bessent a fait quelque chose d'inédit dans la gouvernance américaine : il a ordonné une enquête fédérale sur le financement du terrorisme visant un système d'aide sociale étatique. La cible n'était pas une organisation caritative véreuse ou une banque étrangère, mais les propres programmes sociaux du Minnesota, où plus d'un milliard de dollars se sont évaporés à cause d'une fraude systématique pendant la période de la pandémie.

L'allégation à l'origine de l'enquête de Bessent est incendiaire : des dollars d'aide sociale volés, acheminés via des réseaux informels de transfert d'argent (hawala) vers la Somalie, auraient indirectement financé al-Shabaab, la filiale d'al-Qaïda qui contrôle environ 40 % de cette nation fragmentée. Pourtant, la chaîne de preuves reste circonstancielle – des renseignements suggèrent que le groupe terroriste taxe les envois de fonds entrant sur son territoire, et non des transferts documentés des comptes des fraudeurs vers les caisses djihadistes.

Ce qui rend cette enquête importante n'est pas de savoir si les procureurs prouveront finalement les accusations de financement du terrorisme. C'est le fait que l'appareil de la lutte antiterroriste – l'autorité en matière de sanctions, la surveillance financière, les désignations de l'OFAC – est désormais braqué sur l'État-providence américain lui-même.

La fraude est réelle. La perspective est inédite.

Les scandales du Minnesota sont bien documentés. Les procureurs fédéraux ont déjà inculpé 78 personnes dans l'affaire « Feeding Our Future », où des responsables d'organisations à but non lucratif auraient facturé 250 millions de dollars pour des repas jamais servis à des enfants qui n'existaient pas. Le programme de services de stabilisation du logement de l'État, conçu pour aider les adultes vulnérables, est passé de 2,6 millions de dollars à 104 millions de dollars par an avant d'être fermé suite à des preuves de fraude systématique à la facturation. Les services d'autisme de Medicaid ont généré 399 millions de dollars supplémentaires de demandes suspectes.

Les accusés – principalement issus de la communauté somalienne du Minnesota, la plus grande du pays – ont exploité les extensions de programmes de l'ère pandémique qui privilégiaient la rapidité au détriment de la vérification. L'auto-certification a remplacé les visites sur site. Les exigences de documentation ont disparu. Les fonds ont afflué.

Mais la fraude elle-même n'est pas le cœur du problème. Chaque crise engendre des escroqueries ; le Government Accountability Office (GAO) estime à 250 milliards de dollars les vols commis à l'échelle nationale pendant la pandémie. Ce qui distingue le Minnesota, c'est le pont narratif qui est construit entre la fraude à l'aide sociale et la menace pour la sécurité nationale.

L'architecture d'une nouvelle doctrine

L'implication du Trésor signale une reclassification fondamentale. Pendant deux décennies après le 11 septembre, la lutte contre le financement du terrorisme s'est concentrée sur les acteurs étrangers, les banques et les organisations caritatives. Cette enquête innove en ciblant différemment : l'interface du filet de sécurité sociale avec les communautés immigrées.

Le mécanisme est le hawala – des réseaux informels de transfert de valeurs utilisés dans le monde entier par les populations de la diaspora pour envoyer de l'argent chez elles, en contournant les banques coûteuses. La Somalie reçoit environ 1,7 milliard de dollars par an par ces canaux, un montant qui dépasse son budget national. Dans les zones contrôlées par al-Shabaab, le groupe impose une « taxe » sur les fonds entrants.

Cela établit la base nécessaire à Bessent : même si les fraudeurs ont agi uniquement par cupidité (comme les procureurs l'ont toujours soutenu), si des dollars d'aide sociale américains volés sont passés par le hawala vers le territoire d'al-Shabaab, une justification de sécurité nationale émerge pour un examen fédéral sans précédent des programmes sociaux administrés par les États.

Les conséquences réglementaires en cascade

Les implications pratiques se matérialisent déjà. Les petites entreprises de services monétaires desservant les Somaliens du Minnesota font face à un « dé-risquage » bancaire intensifié, les institutions financières fuyant le risque de conformité perçu. Les prestataires de Medicaid sont confrontés à des cycles de paiement plus longs et à des audits rétroactifs. Des dénonciateurs décrivent des agents de l'Immigration and Customs Enforcement (ICE) suivant de près les enquêtes sur l'aide sociale.

Le gouverneur Tim Walz, en pleine campagne de réélection, a salué l'enquête tout en mettant en garde contre la « diabolisation » d'une communauté entière en raison des actions de quelques criminels. Mais le calcul politique a changé : s'opposer à un examen renforcé de l'aide sociale porte désormais la marque d'être « laxiste face au financement du terrorisme ».

L'administration Trump a déjà lié le scandale à la politique d'immigration, en révoquant le statut de protection temporaire (Temporary Protected Status) pour les Somaliens et en présentant le Minnesota comme un « centre de blanchiment d'argent frauduleux ». Le message est clair : des programmes sociaux généreux associés à de grandes populations diasporiques équivalent à une vulnérabilité sécuritaire.

Le précédent qui est établi

L'affaire du Minnesota établit un modèle applicable bien au-delà des échecs d'un seul État. Toute juridiction présentant les mêmes ingrédients – une aide sociale généreuse, une faible pré-autorisation, une forte culture des envois de fonds – opère désormais sous un examen potentiel de financement du terrorisme.

Cela représente une sécurisation fondamentale de la politique sociale. Les futures extensions de l'aide sociale, en particulier celles motivées par des crises, seront conçues non seulement autour de l'éligibilité et des prestations, mais aussi autour de la conformité antiterroriste. La question passe de « Comment aider rapidement les populations vulnérables ? » à « Quelle est l'architecture du risque de financement du terrorisme ? »

Cette nouvelle approche avantage de manière permanente les acteurs capables d'absorber les coûts de conformité – les grandes institutions, les organismes de soins gérés, les fournisseurs de technologies réglementaires (regtech) – tout en excluant les organisations à but non lucratif communautaires qui ont historiquement servi les populations immigrées.

Le changement le plus profond est peut-être philosophique. Pendant des décennies, le marché implicite était qu'une certaine fraude constituait un dommage collatéral tolérable en échange d'une réponse rapide aux crises. L'enquête du Minnesota remplace ce calcul par un plus austère : chaque dollar de fraude à l'aide sociale est un dollar potentiel de financement du terrorisme, et la tolérance équivaut à la complicité.

Que les enquêteurs relient finalement les dollars des contribuables du Minnesota directement à al-Shabaab pourrait s'avérer moins conséquent que la nouvelle catégorie qu'ils ont créée – une catégorie où l'État-providence lui-même devient une infrastructure antiterroriste, surveillée en permanence et perpétuellement suspecte.

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